قائمة التحقق التي لا ينشرها أحد لتدقيق إجراءات التأشيرة الذهبية

تركز معظم المواد التسويقية لبرامج Golden Visa على المزايا. تركز هذه الصفحة على المشكلات المحتملة، والأمور المحددة التي يجب التحقق منها قبل توقيع أي مستند.

حول البرنامج نفسه

• اقرأ نص القانون الفعلي وليس الكتيب التعريفي. تخضع معظم البرامج لنظام قانوني أو اثنين (البرتغال: Lei 23/2007 + Lei 56/2023؛ اليونان: تعديلات Law 4251/2014). اقرأ هذه القوانين بنفسك أو استعن بمحامٍ محلي قام بقراءتها.
• تحقق من الإحصائيات المنشورة من الجهات التنظيمية. تنشر مؤسسات AIMA (البرتغال)، ووزارة الهجرة اليونانية، وUSCIS (EB-5) معدلات الموافقة وأوقات المعالجة. قارن هذه البيانات بما يعدك به مستشارك.
• ابحث عن الإصلاحات القانونية قيد الانتظار. تم التلميح لإغلاق برنامج إسبانيا قبل 18 شهراً من تنفيذه. كما تم التلميح لاستبعاد العقارات من برنامج البرتغال قبل عام. تابع الأخبار السياسية المحلية، ولا تكتفِ بمواقع الهجرة الإلكترونية.

بمجرد التأكد من سلامة البرنامج نفسه، ابحث بدقة مماثلة في أداة الاستثمار التي ستضع فيها أموالك.

حول أداة الاستثمار

• من هي الجهة التنظيمية؟ يجب أن تكون الصناديق البرتغالية مسجلة لدى CMVM. ويجب أن يحمل المطورون في اليونان رخصة بناء وسند ملكية نظيف. أما مراكز EB-5 الإقليمية فتكون معتمدة من قبل USCIS.
• ما هو سجل الإنجازات؟ هل سبق لمدير هذا الصندوق إنهاء صندوق استثماري بنجاح؟ وما هو العائد المحقق؟ وكم عدد مشاريع EB-5 التي أتم فيها هذا المركز الإقليمي معالجة نماذج I-829 بنجاح؟
• أين تودع أموالي في الفترة بين الاكتتاب والتوظيف الفعلي؟ هل في حساب ضمان؟ ومن يدير هذا الحساب؟ وهل الأموال مفصولة عن غيرها؟
• ما هي الديون ذات الأولوية التي تسبق حصتي في رأس المال؟
• ما هي شروط استرداد الأموال في حال رفض البرنامج طلب التأشيرة الخاص بي؟

أداة الاستثمار مهمة، ولكن من يوجهك نحوها لا يقل أهمية.

حول المستشار أو الوكيل

• من يدفع لهم؟ إذا قدم المستشار خدمات "مجانية"، فإن الصندوق أو المطور هو من يدفع له عمولة تتراوح بين 5-8%. هذه ليست خدمة مجانية، بل هي رسوم خفية تتحملها أنت.
• هل هم مرخصون؟ يجب أن يكون المحامون في البرتغال أعضاء في Ordem dos Advogados. ويجب أن يكون وكلاء العقارات في اليونان مسجلين. وغالباً ما يكون مستشارو الهجرة غير خاضعين للتنظيم.
• هل سيقدمون لك هيكل الرسوم مكتوباً، بما في ذلك جميع العمولات المستردة من أطراف ثالثة؟
• احصل على رأي ثانٍ من محامٍ ليس له مصلحة اقتصادية في خيارك الاستثماري.

بالإضافة إلى الأشخاص الذين يروجون للاستثمار، يحتاج الصندوق أو المشروع الأساسي إلى سجل توثيقي خاص به.

حول الصندوق أو المشروع نفسه

• القوائم المالية المدققة للسنوات الثلاث الماضية.
• قائمة الشركاء المحدودين أو المستثمرين المشاركين ونسب تركزهم.
• تقييم مستقل للأصول الأساسية.
• خطة استثمارية محددة تتضمن مراحل التنفيذ.
• آليات الخروج وسجل عمليات التسييل السابقة.

أخيرا، تسير بعض إجراءات العناية الواجبة في الاتجاه المعاكس. وهي وثائق يجب أن تجهزها بنفسك.

فيما يخص وضعك الشخصي

• وثائق تثبت مصدر الأموال، جاهزة قبل البدء.
• صحيفة الحالة الجنائية أو شهادات خلو من السوابق من كل دولة عشت فيها لمدة 6+ أشهر خلال السنوات 10 الماضية.
• شهادات الميلاد والزواج والمؤهلات الدراسية لجميع التابعين، مصدقة بنظام الأبوستيل.
• شهادات الإقامة الضريبية من بلدك الحالي.
• رأي ضريبي من مستشار في بلدك الأم حول التبعات الضريبية قبل الهجرة.

إذا كانت الإجابة على سؤال 'متى يمكنني الاطلاع على القوائم المالية المدققة؟' هي 'بعد توقيع اتفاقية عدم الإفصاح ودفع رسوم الحجز'، فانسحب فورا.

توجد علامات تحذيرية خطيرة لدرجة لا ينبغي معها لأي حجم من الأوراق الرسمية أن يقنعك بالاستمرار.

مؤشرات حمراء تستوجب الانسحاب

• ضمان إعادة الشراء بالقيمة الاسمية بعد 5 سنوات (وهذا غير قانوني في معظم الولايات القضائية للاستثمارات التي تنطوي على مخاطر).
• الضغط لتحويل الأموال إلى حساب شخصي وليس إلى حساب ضمان.
• مستشار يصر على صندوق واحد أو مشروع واحد فقط.
• وعود بجدول زمني للحصول على الجنسية أسرع مما يسمح به القانون المنشور.
• رفض تعريفك بمستثمرين حاليين أتموا البرنامج بالفعل.