چک‌لیست بررسی دقیق برای Golden Visa که هیچ‌کس منتشر نمی‌کند

بیشتر مطالب بازاریابی Golden Visa بر مزایا تمرکز دارند. این صفحه بر مواردی تمرکز می‌کند که ممکن است اشتباه پیش بروند و نکات خاصی که باید پیش از امضای هر سندی راستی‌آزمایی کنید.

درباره خود برنامه

• قانون اصلی را بخوانید، نه بروشور را. اکثر برنامه‌ها توسط 1 یا 2 قانون خاص (پرتغال: Lei 23/2007 + Lei 56/2023؛ یونان: اصلاحات Law 4251/2014) مدیریت می‌شوند. یا آن را بخوانید یا یک وکیل محلی که این کار را انجام داده استخدام کنید.
• آمار منتشر شده توسط نهادهای ناظر را بررسی کنید. AIMA (پرتغال)، وزارت مهاجرت یونان و USCIS (برنامه EB-5) همگی نرخ‌های پذیرش و زمان پردازش را منتشر می‌کنند. این آمار را با وعده‌های مشاور خود مقایسه کنید.
• به دنبال اصلاحات در جریان باشید. تعطیلی برنامه اسپانیا از 18 ماه قبل پیش‌بینی شده بود. حذف گزینه املاک در پرتغال از یک سال قبل اعلام شده بود. اخبار سیاسی محلی را دنبال کنید، نه فقط وب‌سایت‌های مهاجرتی را.

وقتی از صحت خود برنامه مطمئن شدید، با همان دقت ابزار سرمایه‌گذاری خاصی که قرار است پول خود را در آن بگذارید بررسی کنید.

درباره ابزار سرمایه‌گذاری

• نهاد ناظر کیست؟ صندوق‌های پرتغالی باید در CMVM ثبت شده باشند. سازندگان یونانی باید مجوز ساخت و سند آزاد داشته باشند. مراکز منطقه‌ای EB-5 توسط USCIS تعیین می‌شوند.
• سابقه فعالیت چگونه است؟ آیا این مدیر صندوق تا به حال خروجی موفقی از یک صندوق داشته است؟ با چه بازدهی؟ این مرکز منطقه‌ای برای چند پروژه EB-5 با موفقیت فرم‌های I-829 را پردازش کرده است؟
• پول من در فاصله پذیره‌نویسی تا به‌کارگیری کجا می‌ماند؟ حساب امانی (Escrow)؟ متعلق به چه کسی؟ آیا حساب مجزا است؟
• بدهی‌های ارشد که اولویت‌شان بالاتر از سرمایه من است کدامند؟
• در صورت ریجکت شدن ویزای من، شرایط بازگشت پول (Clawback) چیست؟

نوع سرمایه‌گذاری مهم است، اما کسی که شما را به آن سمت هدایت می‌کند نیز اهمیت دارد.

درباره مشاور یا کارگزار

• چه کسی به آن‌ها پول می‌دهد؟ اگر مشاوری خدمات «رایگان» ارائه می‌دهد، صندوق یا سازنده به او 5–8% کمیسیون پرداخت می‌کند. این رایگان نیست، بلکه هزینه‌ای پنهان است که از جیب شما می‌رود.
• آیا مجوز دارند؟ وکلا در پرتغال باید عضو Ordem dos Advogados باشند. مشاوران املاک در یونان باید ثبت شده باشند. مشاوران مهاجرت اغلب بدون نظارت قانونی فعالیت می‌کنند.
• آیا ساختار حق‌الزحمه خود را به صورت کتبی ارائه می‌دهند، شامل تمام پورسانت‌های دریافتی از شخص ثالث؟
• از وکیلی که هیچ نفع اقتصادی در انتخاب سرمایه‌گذاری شما ندارد، نظر دوم بخواهید.

علاوه بر فروشندگان، خود صندوق یا پروژه زیربنایی به مدارک مستند نیاز دارد.

درباره خود صندوق یا پروژه

• صورت‌های مالی حسابرسی شده مربوط به ۳ سال اخیر
• فهرست شرکای محدود (LPs)، هم‌سرمایه‌گذاران و میزان تمرکز سرمایه
• ارزش‌گذاری مستقل دارایی‌های پایه
• طرح دقیق تخصیص سرمایه به همراه مراحل اجرایی
• مکانیسم‌های خروج و سوابق نقدشوندگی

در نهایت، بخشی از فرآیند ارزیابی در جهت مخالف انجام می‌شود. مدارکی که خودتان باید آماده داشته باشید.

درباره وضعیت شخصی شما

• مستندات منبع دارایی، پیش از شروع کار آماده باشد
• گواهی عدم سوء‌پیشینه از تمام کشورهایی که در 10 سال گذشته، بیش از 6+ months در آن‌ها اقامت داشته‌اید.
• گواهی‌های تولد، ازدواج و مدارک تحصیلی آپوستیل شده برای تمامی افراد تحت تکفل
• گواهی‌های اقامت مالیاتی از کشور فعلی
• نظریه مالیاتی پیش از مهاجرت از مشاور کشور مبدأ

اگر پاسخ به سوال «چه زمانی می‌توانم صورت‌های مالی حسابرسی شده را ببینم؟» این است که «پس از امضای NDA و پرداخت هزینه رزرو»، از معامله خارج شوید.

برخی نشانه‌های هشدار آنقدر جدی هستند که هیچ حجم از مدارکی نباید شما را به نادیده گرفتن آن‌ها متقاعد کند.

خط قرمزهایی که خروج از معامله را ایجاب می‌کنند

• تضمین بازخرید به قیمت اسمی پس از ۵ سال. این مورد در اکثر حوزه‌های قضایی برای سرمایه‌گذاری‌های ریسک‌پذیر غیرقانونی است.
• فشار برای واریز وجه به حساب شخصی به جای حساب امانی (escrow)
• مشاوری که تنها بر یک صندوق یا پروژه خاص اصرار می‌ورزد
• وعده‌هایی درباره زمان‌بندی اخذ شهروندی که سریع‌تر از مهلت قانونی مصوب است
• امتناع از معرفی شما به سرمایه‌گذاران قبلی که برنامه را به پایان رسانده‌اند