Kimsenin yayımlamadığı Golden Visa durum tespiti kontrol listesi

Golden Visa pazarlama materyallerinin çoğu avantajlara odaklanır. Bu sayfa ise neyin ters gidebileceğine ve herhangi bir belgeyi imzalamadan önce nelerin doğrulanması gerektiğine odaklanmaktadır.

Programın kendisi üzerine

• Broşürü değil, kanunun metnini okuyun. Çoğu program 1.2 özel kanun hükmünde kararnameye tabidir (Portekiz: Lei 23/2007 + Lei 56/2023; Yunanistan: Law 4251/2014 değişiklikleri). Ya bunları okuyun ya da okumuş yerel bir avukat tutun.
• Denetleyici kurumun yayınladığı istatistikleri kontrol edin. AIMA (Portekiz), Yunanistan Göç Bakanlığı, USCIS (EB-5) gibi kurumların hepsi onay oranlarını ve işlem sürelerini yayınlar. Bunları danışmanınızın vaatleriyle karşılaştırın.
• Bekleyen reformları araştırın. İspanya'nın programı kapatacağı 18 ay önceden belliydi. Portekiz'in gayrimenkul seçeneğini kaldırması bir yıl önceden sinyallerini verdi. Sadece göçmenlik sitelerini değil, yerel siyasi haberleri de okuyun.

Programın kendisi güven veriyorsa, paranızı yatıracağınız aracı kurumu da aynı titizlikle inceleyin.

Yatırım aracı üzerine

• Denetleyici kim? Portekiz fonları CMVM kayıtlı olmalıdır. Yunan geliştiriciler inşaat ruhsatına ve temiz bir tapuya sahip olmalıdır. EB-5 Bölge Merkezleri USCIS tarafından yetkilendirilmiştir.
• Geçmiş performans nedir? Bu fon yöneticisi daha önce bir fondan çıkış yaptı mı? Hangi getiri oranıyla? Bu Bölge Merkezi kaç adet EB-5 projesi için I-829 onayını başarıyla tamamladı?
• Paranız katılım ile kullanım arasındaki sürede nerede duruyor? Bir emanet hesabı (escrow) var mı? Bu hesap kimin adına? Diğer varlıklardan ayrı mı tutuluyor?
• Benim özkaynağımdan önce hangi öncelikli borçlar (senior debts) ödeniyor?
• Program vizemi reddederse geri ödeme (clawback) süreci nasıl işliyor?

Yatırım aracı önemlidir ancak sizi oraya kimin yönlendirdiği de bir o kadar kritiktir.

Danışman veya acente üzerine

• Ödemeyi kim yapıyor? Eğer bir danışman 'ücretsiz' hizmet sunuyorsa, fon veya geliştirici onlara %5.8 komisyon ödüyordur. Bu ücretsiz değildir, sizin üzerinizdeki gizli bir ücrettir.
• Lisanslılar mı? Portekiz'deki avukatlar Ordem dos Advogados üyesi olmalıdır. Yunanistan'daki emlakçılar kayıtlı olmalıdır. Göçmenlik danışmanları genellikle denetim dışıdır.
• Ücret yapınızı, üçüncü taraflardan alınan tüm komisyonlar dahil olmak üzere yazılı olarak taahhüt edecekler mi?
• Yatırım seçiminizle hiçbir ekonomik çıkar bağı olmayan bir avukattan ikinci bir görüş alın.

Satış yapan kişilerin ötesinde, temel alınan fon veya projenin kendi resmi kayıtları ve belgeleri incelenmelidir.

Fon / projenin kendisi üzerine

• Son 3 yıla ait denetlenmiş mali tablolar
• Sınırlı sorumlu ortakların (LP) ve ortak yatırımcıların listesi ile yoğunlaşma oranları
• Dayanak varlıkların bağımsız değerlemesi
• Dönüm noktalarını içeren spesifik kaynak kullanım planı
• Çıkış mekanizmaları ve geçmiş likidite olayları

Son olarak, durum tespiti süreci bazen ters yönde işler. Hazır bulundurmanız gereken kendi belgeleriniz de vardır.

Kendi durumunuz hakkında

• İşlemlere başlamadan önce hazır edilmiş fon kaynağı belgeleri
• Son 10 yıl içinde 6+ aydan fazla yaşadığınız her ülkeden alınan geçmiş kontrolü ve adli sicil belgeleri
• Tüm bakmakla yükümlü olduğunuz kişiler için apostilli doğum, evlilik ve eğitim belgeleri
• Mevcut ülkenizden alınan vergi mukimlik belgeleri
• Kendi ülkenizdeki danışmanınızdan alınan göç öncesi vergi görüşü

'Denetlenmiş mali tabloları ne zaman görebilirim?' sorusuna verilen yanıt 'Gizlilik sözleşmesini imzaladıktan ve rezervasyon ücretini ödedikten sonra' ise, oradan uzaklaşın.

Bazı uyarı işaretleri o kadar ciddidir ki, hiçbir evrak yığını sizi ikna etmemelidir.

Vazgeçmenizi gerektirecek tehlike işaretleri

• 5 yıl sonra nominal değerden garantili geri alım (çoğu hukuk sisteminde risk taşıyan yatırımlar için yasa dışıdır)
• Bir emanet hesabı yerine kişisel hesaba para göndermeniz için baskı yapılması
• Tek bir fon veya proje üzerinde ısrar eden danışman
• Vatandaşlık süreçleri için resmi kanunda belirtilenden daha hızlı süre vaatleri
• Sizi programı tamamlamış mevcut yatırımcılarla tanıştırmayı reddetmek